融资融券交易(什么叫“融资融券”?它的操作过程是怎样的)
应用介绍
融资融券是股市中唯一的、合法的、相对低风险、资产抵押式低杠杆做多、做空股票的通道、方法,适用于交易日当天杠杆做多、做空和波段杠杆做多、做空。开户资金量(账户内20日内平均资产总额)≥50万元。
融资融券业务是券商的一项通道业务和收入、利润来源。
通道业务是当局特许经营的业务,必须有牌照才行。比如银行传统意义上的存款、贷款,没有央行的银行牌照不允许做,有牌照、在指定地区才能做,现在增加的银行理财公司,也是通道业务。
券商的通道业务有投行(帮助拟上市公司辅导、发行上市、上市后服务)、交易(接受客户的股票、基金、债券买卖委托)、融资融券、股票质押、约定购回、代销基金、证券咨询、投顾、证券自营、资产 管理、港股通等。
融资融券需要申请开通两个专用账户:信用资金、信用证券。
融资融券需要在券商审批的信用额度内使用,券商会定期重新评审的。
通常融资比例1:1,融券比例1:0.5。
使用后,当天内平仓结算,是没有融资融券费用的。
使用后,券商会像商品期货、股指期货一样,逐日盯市。
如果账户资产总市值低于160%,会发出提醒,要求增加保证金。
如果账户资产总市值低于130%,会强制平仓。
综上所述,简单总结为一句话,融资融券就是50万元以上资产的股市参与者的一种用股票抵押的做多、做空手段,也是券商能够赚钱的通道业务之一。
操作过程解说:
融资融券的股票,可以是自己持仓的股票,也可以是融资融券标的股票中的任意一种。
但是,操作的目标股票,不能是开户券商自己的上市公司股票。如在东财开户,则不能买卖东财,规则规定,券商不能自己买卖自己的股票。
注意,融券时,可能券商会没有足够的存量股票提供融券。因此,可以优选最活跃的标的股票。
一、预期当天上涨或波段上涨时,融资做多。
提前一个月分享观点:东财月线的波段做多机会。
在文章中分享过重要观点:抱团股会再次冲顶,这就是每次波段行情的大资金运行方法和目的。
做多撤退时机解析:
平仓后还回资金就行。
二、预期当天下跌或波段下跌时,融券做空。
在原创文章《3545点成大盘短线多空争夺焦点,上涨行情或延后到6.21前后》中判定:
本期观点:3545点成大盘短线多空争夺焦点,失守后会向3485点后退,上涨行情或延后到6.21前后。
如下图所示,这就是一次做空机会。
当天融券做空解说:
收盘前平仓融券、还券就行。
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